Die 3-Speichen-Regel, die in ihren Grundzügen schon 400 n. Chr. im Talmud erstmalig erwähnt wurde, kann man sich plastisch als eine Speichenrad mit 3 Speichen vorstellen; wobei jede Speiche für eine bestimmte Investitionsart steht.
Die Vermögensallokation soll vom Grundansatz zu 1/3 aus „Immobilien“ (inkl. Grund & Boden, Wald etc.), zu 1/3 aus „Handelswaren“ aller Art (Wertpapiere etc.) und zu 1/3 aus „bar zur Hand“ (Edelmetalle, Cash) bestehen. Dieser an sich anmutende starre „alte“ Ansatz sollte nun natürlich noch auf die moderne Anlagewelt angepasst werden.
Ziel ist eine risikoadjustierte Aufteilung Ihres Vermögens (und es muss nicht immer ein großes sein) auf diese 3 Grundformen, welche möglichst nicht oder nur gering miteinander korrelieren und an die entsprechende Marktsituation angepasst bzw. neu gewichtet (auch übergewichtet zulasten einer anderen Speiche) wird. Wobei es hier durchaus zulässig ist und genau dies ist die Kunst dabei, die einzelnen Speichen den unterschiedlichen finanzpolitischen Phasen anzupassen.
Genau für diese recht einfache Anlagestrategie zu werben und für Ihren angestammten Platz in der „Hall of Fame“ der funktionierenden Anlagestrategien zu sorgen, ist unsere Profession und unser Ziel.
Zum tieferen Verständnis für diese Strategie empfehlen wir das Buch von Jürgen Müller „Drei -Speichen – Regel; Kopp Verlag“ oder fragen Sie einfach unsere Spezialisten.